El anteproyecto tiene por objeto establecer, para las instituciones de crédito, mecanismos necesarios para inhibir el Robo de Identidad, incluyendo acciones de verificación respecto de los documentos de identidad que los clientes y usuarios presenten de forma presencial y no presencial, la verificación de la información de sus clientes con su propia base de datos, así como de los datos de productos y servicios que tengan contratados, alertas de las operaciones, contrataciones o servicios que haga el cliente a través del celular o correo electrónico, la posibilidad para que las instituciones de crédito generen una base de datos de huellas dactilares. Asimismo, se delimitan facultades, funciones, actividades al consejo de administración, comité de auditoría, área de auditoría interna y dirección general de las instituciones de crédito.

The draft aims to establish for the credit institutions, mechanisms to inhibit identity theft, including verification actions regarding the documents of identity of the customers and users present in the banking office or online interview, comparing your customer data with your records, as well as the services that are hired, alerts operations, contracts or services that the customer made via cell phone or email, the possibility for the credit institutions to generate a database of fingerprints. As well functions, activities of the board of management, audit committee, internal audit area and general management of the credit institutions are delimited.