El anteproyecto tiene como objetivo fortalecer el control interno de las instituciones de crédito en materia de prevención, detección y respuesta oportuna de las “Conductas observables para la gestión del fraude”, las cuales tienden a: (i) Suplantar o usurpar la identidad del usuario; (ii) Robar datos personales e información financiera del usuario; (iii) suplantar la identidad de la institución de crédito; (iv) Usar información privilegiada de los usuarios por empleados de las Instituciones de crédito: (v) Comprometer los medios electrónicos empleados por el usuario con el objetivo de instalar un código malicioso capaz de alterar la realización de operaciones monetarias; y, (vi) Alterar cheques y emitir cheques falsos. En todos los casos anteriores, las conductas pueden ser internas o externas, según la relación que tengan las personas que las realicen ante el banco de que se trate.

The draft aims to strengthen the internal control of credit institutions in terms of prevention, detection and timely response to “observable conduct for fraud management”, which tend to: (i) impersonate or usurp the user's identity. ; (ii) steal personal data and financial information from the user; (iii) impersonate the identity of the credit institution itself; (iv) use privileged information of users by employees of Credit Institutions: (v) compromise the electronic means used by the user with the objective of installing malicious code capable of altering the performance of monetary operations; and, (vi) altering checks and issuing false checks. In all of the above cases, the conduct can be internal or external, depending on the relationship that the people carrying it out have with the bank in question.